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超储率走低与货币政策传导：广义流动性二元结构流动性投放后超储率继续走低，货币政策数量传导较为顺畅。从数量角度看，2018年三季度超储率较二季度下滑0.3个百分点，说明银行体系内部流动性环境较上个月季度是有所收紧的。与历史同期相比，2018年前三季度超储率都高于2017年，说明2018年货币宽松确确实实起到了效果，银行体系流动性水平得到放松了；而与2015年和2016年相比，今年的超储率仍然是明显偏低的，说明货币政策宽松并没有“大水漫灌”，银行体系的流动性也不至于淤积堰塞。
需要注意的是，三大航空央企均在报告中称，航油成本是公司最大运营成本。若国际油价出现大幅波动，进而影响公司经营业绩。具体而言，国航方面，在其他变量保持不变的情况下，倘若平均航油价格上升或下降5%，航油成本将上升或下降约19.24亿元；东航方面，在不考虑燃油附加费等因素调整的情况下，如平均航油价格上升或下降5%，航油成本将上升或下降约人民币16.84亿元；南航方面，假定燃油的消耗量不变，燃油价格每上升或下降 10% ，将营运成本上升或下降人民币4292百万元。
多渠道融资增强资本实力。投行资本实力的提升，最终取决于其融资能力。注册制下，投资银行需要增强融资能力，夯实资本，实现多层次、多渠道融资，包括上市、引进战略投资者和形成大型金融控股集团。投行也可以加强与外部的合作，例如银证合作，借助银行的资金优势，帮助客户解决融资需求，减轻自身资本压力。
■个股推荐：中信证券/海通证券/中信建投■风险提示：科创板进度及政策不及预期/运营风险2019年1月30日晚，中国证监会和交易所发布《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》（以下简称《意见》）等12项政策文件、征求意见稿和起草说明，意见反馈日为2019年2月20日。这12项文件的推出标志着科创板制度建设进入到细则讨论阶段，相关制度设计终于浮出水面。
据汇丰银行测算，越南盾每贬值1%，国内通胀就上升0.25%，当前越南国内通胀率已经高于4%的央行目标了。未来，越南央行很大概率将被迫升息，就像印尼和菲律宾一样。如今随着美联储加息，如果一味的贬值将会使得利率倒挂，引发资本外流和通胀，这对新兴市场国家来说是一种致命打击，而如果选择加息稳汇率，则经济和出口会遭受重创。因此，许多新兴市场国家都陷入了两难的抉择。
“当时，国内企业对猎头的接受度很低。一辈子稳定在一家单位是最令人羡慕的‘铁饭碗’。猎头的做法属于‘挖墙脚’，是要挨骂的。”吴艺回忆入行时的情景：看中的候选人甚至不敢接猎头电话，生怕被领导知道。“后来，随着市场经济的不断发展和开放程度的日益扩大，人才流动才慢慢被企业和个人所接受。”
