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“我们则只能选择与当地金融科技机构开展业务合作,先通过技术输出进一步了解当地现金贷业务的市场状况,再决定下一步业务拓展规划。”李凌告诉记者。在他看来,这恰恰也是中国互金平台切入东南亚现金贷领域的最强推手。在中国,多数互金平台完全可以通过移动互联网收集用户各类消费行为数据,判断其信用程度高低。但在东南亚不少国家,由于电商业务渗透率不到5%,大部分当地居民购物仍然是通过线下的方式进行,加之不少东南亚国家征信系统覆盖人群不高,因此当地不少金融机构很难通过互联网大数据建立有效的风控模型降低现金贷欺诈坏账发生几率。对此,国内互金平台可以进行“另类”风控技术输出,比如借助金融科技技术关注借款人输入身份证号码的时间长短,以及是否存在修改痕迹等,以此判断当地借款人是否存在欺诈动机。
多名高管旧案时遭起诉,权健公司却全身而退在这282份以“组织、领导传销活动罪”为案由的案件中,权健有一例2012年的刑事案件,多名高管遭到起诉,权健公司却全身而退。在这起典型的传销案件中,权健以直销为外壳,传销为内核的经营方式在判决书中可见一斑。
责任编辑:李朝霞海外网10月9日电 737MAX复飞时间还未确定,美国波音公司的另一款737NG飞机又出了状况:美国西南航空公司日前宣布,已停飞2架关键部分出现破裂的737NG飞机。综合福克斯新闻等美媒报道,当地时间8日,西南航空证实,由于飞机的关键设备出现裂缝,因此已经停飞了2架737NG飞机。就在9月底,美媒曾曝出,检查人员发现737NG机型的拨叉出现了裂缝。据悉,拨叉是将飞机机身与机翼结构相连,并控制力量的一个部件。它可以使飞机的使用寿命延长,进行超过9万次的起降。如果喷气式飞机的上的拨叉系统在飞行中失灵,将会导致可怕的后果。
故意隐瞒和伪造税收居民身份,可能会面临金融机构所在国家CRS法规下的民事或者刑事处罚,甚至还会触犯反洗钱法律中的洗钱等金融犯罪条款。三是通过境外壳公司投资的中国税收居民。通常做法是在境外税收优惠的国家或地区设立公司,个人通过公司的金融账户进行各类投资活动,在CRS识别程序下,这类以理财消费为目的的企业很有可能会被认定为“消极非金融机构”,并直接指向实际控制人。
在荷兰合作银行新兴市场外汇策略师Piotr Matys看来,众多国家央行之所以“不约而同”地减持美债,很大程度是基于美国经济衰退风险增加导致美联储加息步伐趋于加快,不得不减持部分美债头寸“留住投资收益”。究其原因,一旦美联储如市场预期般年内降息2-3次,美国国债收益率势必随之大跌,导致这些国家外汇储备里的美债投资组合收益率难以达到预期。