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业内人士指出,从大拇指的这一操作即可看出证大涉嫌存在“超级放款人”模式。这一模式最大的问题在于,借助P2P吸引出借人投资,然后再进行放款,造成债权上的错配,容易形成资金池。相关政策显示,因涉及到资金池,2016年监管就已经对“超级放款人”模式明令禁止。2017年12月,监管下发《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》(57号文),再次明确“超级放款人”模式的债权转让属于违规行为。2018年8月,监管下发《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(108条),又一次明确禁止超级借款人行为。

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