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如何选择政策:欧央行的难题作为欧元区最大的经济体,德国向来以其稳健的经济著称。强劲的就业市场、连年的财政盈余、高于大多数欧元区国家的GDP增长——可以说,德国就是欧元区经济发展的引擎和经济复苏的掌舵者。《华尔街日报》指出,德国经济数据的差强人意无疑将在更广泛的欧元区内引发担忧。法国仍旧被“黄马甲”运动所困扰,意大利的政府债务危机也时刻高悬。从全球来看,近几个月以来,尽管美国经济正在走强,但欧洲和中国经济增长的放缓已经给全球市场施加了不少压力。

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但我们需要防范融资渠道快速收缩引发连锁反应,核心是如何解决“融资渠道缺口”问题。简单测算,如果今年要支撑今年经济增速达到目标,社融增速至少要维持在10-12%的增长,对应17.5~21万亿的社融增长。但非标和委托贷款融资无疑会出现不小幅度的压缩。其中,假设理财规模今年出现萎缩,非标出现万亿级别的缩量较为正常。委托贷款目前存量高达13.5万亿,今年也存在小幅压缩可能。而股票融资增长今年压力较大,信托贷款增量有限,债券市场融资今年前四个月略有恢复,但近期受到信用事件冲击明显弱化,如此推算,信贷额度显然应该给予较大幅度的松动,才能弥补融资渠道缺口。去年人民币贷款新增13.5万亿,今年前4个月较去年同期新增3600亿元,从全年来看,这一新增幅度仍明显不够。如果不能顺利开正门,社融增速很可能在未来一段时间快速下行。从我们微观调研的情况来看,大行普遍存在贷款积压的情况,显示出信贷需求也没有得到充分满足。如果这种情况继续,社融增速很可能在未来一段时间快速下行。

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